\( \class{textred}{Mensualité}(x) = x \cdot \frac{\frac{i}{12}}{1 - \frac{1}{(1 + \frac{i}{12})^{n}}} \)
\( \class{textyellow}{Assur.Vie}(x) = \text{x} \cdot (1 + \text{rendement})^{n} \)
\( \class{textpurple}{Impôt_{Assur.vie}}(x) = \max\begin{cases}0\\x \cdot \frac{V_{A} - V_{I}}{V_{A}} - \text{Abattement}\end{cases} \cdot \frac{17.2 + \min\begin{cases}7.5\\tranche_{impôt}\end{cases}}{100} \)
\( \class{textgreen}{Intérêts}(x) = n \cdot \class{textred}{Mensualité}(x) - x \)
\( \class{textpink}{Coût_{total}}(x) = \class{textgreen}{Intérêts}(\text{prix} - x) + \class{textpurple}{Impôt_{Assur.vie}}(x) \)
\( Bilan(x) = {\class{textyellow}{Assur.vie}}(V_{A} - x) - \class{textpink}{Coût_{total}}(x) \)
Durée de l'emprunt (années) | Part optimale de l'assurance vie (€) | Montant du prêt (€) | Échéance mensuelle (€) | Intérêts payés (€) | Impôts payés sur la plus-value (€) | Coût total (€) | Valeur future de l'assurance vie (€) | Bilan (€) |
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Durée de l'emprunt (années) | Part optimale de l'assurance vie (€) | Montant du prêt (€) | Échéance mensuelle (€) | Intérêts payés (€) | Impôts payés sur la plus-value (€) | Coût total (€) | Valeur future de l'assurance vie (€) | Bilan (€) |
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Durée de l'emprunt (années) | Part de l'assurance vie (€) | Montant du prêt (€) | Intérêts payés (€) | Impôts payés sur la plus-value (€) | Coût total (€) | Valeur future de l'assurance vie (€) | Bilan (€) |
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